Destaques
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Muito antes de alguém precisar disso, um advogado especializado em planejamento sucessório ajuda as famílias a tomar uma das decisões mais solidárias que elas jamais tomarão: um plano claro sobre o que acontecerá com as pessoas e os bens que elas amam. Essa profissão tem como objetivo proteger as famílias da confusão e dos conflitos durante seus momentos mais difíceis, garantindo que seus desejos sejam registrados de forma clara e legalmente válida muito antes que esses momentos cheguem.
Os advogados especializados em planejamento sucessório ajudam pessoas físicas e famílias a planejar o futuro, elaborando testamentos, trustes, procurações e diretivas de cuidados de saúde que definem exatamente como os bens de uma pessoa devem ser administrados e quem deve tomar decisões caso ela se torne incapaz de fazê-lo por conta própria. Eles se reúnem com os clientes para compreender suas situações familiares, seus objetivos e suas preocupações, seja para garantir o sustento de filhos pequenos, cuidar de um membro da família com necessidades especiais, minimizar os impostos sobre herança ou transferir um negócio familiar de maneira tranquila para a próxima geração. Grande parte do trabalho ocorre em uma mesa de escritório e na sala de estar do cliente, e não em um tribunal, já que o objetivo de um bom planejamento sucessório é prevenir disputas e confusões, e não lidar com elas após o fato consumado.
Por meio de uma redação cuidadosa, conhecimento em planejamento tributário e uma compreensão genuína da dinâmica familiar, os advogados especializados em planejamento sucessório transformam os desejos de uma pessoa em documentos juridicamente válidos que protegem os entes queridos que ficam para trás. O trabalho deles é importante porque um plano sucessório claro pode ser a diferença entre uma família que vive o luto em união e uma família dividida pela confusão, impostos desnecessários ou uma disputa sobre o que um ente querido “teria desejado”.
- Ajudando as famílias a proteger as pessoas e as causas com as quais mais se importam
- Construir relações de confiança duradouras, capazes de se estender por várias gerações de uma família
- Resolver quebra-cabeças desafiadores que combinam direito, estratégia tributária e dinâmica familiar
- Proporcionar aos clientes verdadeira tranquilidade, em vez de deixar questões pendentes para seus entes queridos
Horário de trabalho
Os advogados especializados em planejamento sucessório geralmente trabalham em tempo integral, em horário comercial padrão, o que torna esse um dos horários mais previsíveis da profissão jurídica. A maior parte do trabalho é realizada em um escritório, em reuniões com clientes, na elaboração de documentos e na coordenação com consultores financeiros e contadores. Ocasionalmente, são marcados compromissos noturnos para atender clientes que não podem se reunir durante o expediente, e às vezes são necessárias viagens para visitar clientes idosos ou acamados. As comparecimentos em tribunais são relativamente raros em comparação com outras especialidades jurídicas, já que a maior parte do trabalho de planejamento sucessório visa evitar disputas, em vez de levá-las a julgamento.
Funções típicas
- Reunião com os clientes para entender sua situação familiar, seus ativos e seus objetivos
- Elaboração de testamentos, fundos fiduciários, procurações e diretivas de cuidados de saúde
- Aconselhar clientes sobre estratégias para minimizar os impostos sobre herança e doações
- Estruturação de trusts para prover o sustento de filhos menores ou familiares com necessidades especiais
- Ajudando empresários a planejar a transferência de uma empresa familiar
- Revisar e atualizar os planos sucessórios à medida que as circunstâncias familiares ou financeiras mudam
- Assessoria sobre a designação de beneficiários para contas de aposentadoria e seguros de vida
- Orientar os clientes no processo de inventário e na administração de fundos fiduciários após o falecimento de uma pessoa
- Coordenação com consultores financeiros, contadores e corretores de seguros
- Explicando as diferenças entre testamentos, trusts revogáveis e trusts irrevogáveis
- Preparação de documentos para a tutela de menores
- Aconselhamento a clientes idosos sobre cuidados de longo prazo e planejamento do Medicaid
Responsabilidades adicionais
- Revisão dos planos sucessórios existentes para identificar disposições desatualizadas ou conflitantes
- Explicar conceitos complexos de direito tributário e jurídico em uma linguagem simples e acessível
- Gestão de contas fiduciárias e responsabilidades fiduciárias ao ser nomeado administrador fiduciário
- Manter-se atualizado sobre as mudanças na legislação estadual e federal relativa ao imposto sobre herança
- Coordenação com organizações beneficentes em acordos de doações planejadas
- Mediação de discussões familiares sobre decisões delicadas relacionadas à sucessão
A manhã de um advogado especializado em planejamento sucessório geralmente começa com a revisão das anotações feitas durante uma ligação inicial com um novo cliente — um casal jovem com um bebê recém-nascido que deseja fazer um testamento pela primeira vez — e com a elaboração de perguntas sobre a família, os bens e os desejos deles. No meio da manhã, pode haver uma reunião com um cliente já existente para atualizar seu plano após um divórcio ou o nascimento de um neto.
O meio-dia costuma ser dedicado à elaboração de documentos: redigir ou revisar um contrato fiduciário, preparar uma procuração ou pesquisar como uma mudança recente na legislação tributária sucessória afeta o plano de um cliente. O advogado também pode passar algum tempo ao telefone com o consultor financeiro ou contador do cliente, garantindo que o plano jurídico esteja alinhado com as contas reais de investimento e aposentadoria do cliente.
As tardes costumam ser marcadas por reuniões com clientes, nas quais os documentos são analisados e assinados, às vezes na presença de testemunhas e de um tabelião, marcando a conclusão de um plano que o cliente vem elaborando há meses. Os advogados especializados em planejamento sucessório também podem dedicar tempo para ajudar uma família a lidar com o processo de inventário após o falecimento de um ente querido, orientando-a com tranquilidade nas trâmites burocráticos durante um momento difícil e cheio de emoção.
Competências interpessoais
- Compaixão e paciência ao lidar com clientes que abordam assuntos delicados
- Comunicação clara e em linguagem simples sobre conceitos jurídicos complexos
- Grande atenção aos detalhes em documentos jurídicos
- Discrição e confidencialidade em relação a informações familiares e financeiras privadas
- Escuta ativa para compreender os verdadeiros objetivos e preocupações de uma família
- Conforto ao falar sobre mortalidade, doenças e conflitos familiares
- Confiabilidade, já que os clientes compartilham informações profundamente pessoais
- Capacidade de organização para gerenciar diversos processos de clientes e prazos
- Diplomacia ao lidar com divergências dentro da família
- Paciência para um trabalho de redação detalhado e metódico
- Habilidades para construir relacionamentos que gerem confiança duradoura dos clientes
- Bom senso ao lidar com questões delicadas de família e finanças
Competências técnicas
- Testamentos, trusts e direito sucessório
- Planejamento tributário de herança, doação e transferência entre gerações
- Procedimentos de inventário e administração de trustes
- Softwares para elaboração de documentos e ferramentas para a prática de planejamento sucessório
- Conhecimento sobre contas de aposentadoria, seguro de vida e designação de beneficiários
- Conhecimento sobre legislação relacionada à terceira idade e planejamento do Medicaid
- Planejamento de sucessão empresarial
- Pesquisa jurídica utilizando ferramentas como o Westlaw ou o Lexis
- Conhecimentos básicos de contabilidade e de demonstrações financeiras
- Advogado especializado em trusts e sucessões: atua na elaboração de testamentos, trusts e documentos essenciais relacionados a sucessões
- Advogado especializado em direito da terceira idade: especializado em planejamento de cuidados de longo prazo e elegibilidade para o Medicaid
- Advogado especializado em sucessões: orienta as famílias durante o processo judicial de liquidação de um patrimônio
- Advogado especializado em imposto sobre herança e doações: dedica-se a minimizar os impostos para clientes de alto patrimônio líquido
- Advogado especializado em sucessão empresarial: auxilia empresas familiares no planejamento de transições de liderança e de propriedade
- Advogado especializado em planejamento para pessoas com necessidades especiais: cria fundos fiduciários para proteger os benefícios de um beneficiário com deficiência
- Advogado especializado em doações beneficentes: planeja doações programadas e fundos fiduciários beneficentes
- Advogado especializado em litígios fiduciários: lida com disputas relacionadas a fundos fiduciários, testamentos ou conduta de executores de testamento
- Escritórios de advocacia especializados em direito sucessório e patrimonial
- Escritórios de advocacia de prática geral com um departamento de planejamento sucessório
- Grandes escritórios de advocacia com áreas especializadas em planejamento patrimonial
- Departamentos jurídicos e fiduciários de bancos e empresas fiduciárias
- Práticas relacionadas ao direito dos idosos e ao planejamento do Medicaid
- Empresas de planejamento financeiro com assessoria jurídica interna ou afiliada
- Organizações sem fins lucrativos com programas de doações planejadas
- Family offices que atendem famílias de alto patrimônio líquido
- Escritórios individuais especializados em planejamento sucessório
- Tribunais de sucessões e funções fiduciárias designadas pelo tribunal
- Organizações de assistência jurídica que oferecem serviços de planejamento sucessório a comunidades carentes
- Seguradoras que oferecem serviços de consultoria em planejamento sucessório
Os advogados especializados em planejamento sucessório trabalham regularmente com clientes que estão pensando em doenças, envelhecimento ou morte — temas que muitas pessoas evitam discutir por completo —, o que exige paciência, cordialidade e a capacidade genuína de oferecer conforto ao lidar com emoções difíceis. Ajudar uma família a se preparar para a incapacidade ou a morte de um ente querido é um trabalho significativo, mas exige muita presença emocional por parte do advogado.
O trabalho também exige uma precisão excepcional. Uma cláusula mal redigida em um contrato fiduciário ou a omissão de uma assinatura obrigatória podem comprometer todo um plano anos mais tarde, às vezes depois que o cliente já tiver falecido e não puder mais corrigir o erro; por isso, o padrão de precisão é extremamente alto.
Como as leis sucessórias e tributárias mudam regularmente, tanto em nível estadual quanto federal, os advogados especializados em planejamento sucessório precisam atualizar continuamente os planos dos clientes e seus próprios conhecimentos, o que exige estudo contínuo ao longo de toda a carreira. A construção de um escritório sustentável também depende, muitas vezes, de anos dedicados à construção de relacionamentos e indicações, o que pode significar um início mais lento em comparação com algumas outras especialidades jurídicas.
- Aumento do uso de plataformas digitais de planejamento sucessório e ferramentas de documentos on-line
- Crescente necessidade de planejamento de ativos digitais, incluindo criptomoedas e contas online
- Aumento da demanda por serviços jurídicos voltados para idosos e pelo planejamento de cuidados de longo prazo, à medida que a população envelhece
- Maior atenção ao planejamento sucessório para famílias mistas e famílias não tradicionais
- Mudanças nos níveis de isenção do imposto federal sobre herança estão impulsionando novas estratégias de planejamento
- Crescente interesse em doações beneficentes e planejamento sucessório entre os clientes mais jovens
- Crescimento dos fundos fiduciários para pessoas com necessidades especiais à medida que aumenta a conscientização sobre o planejamento para pessoas com deficiência
- Mais famílias buscam planejamento de sucessão empresarial à medida que os proprietários se aposentam
- Maior uso de reuniões virtuais com clientes e assinatura remota de documentos
- Maior ênfase no planejamento para situações de incapacidade, incluindo diretivas de cuidados de saúde e procurações
Muitos advogados especializados em planejamento sucessório eram os mais organizados no círculo de amigos ou na família, a pessoa que se mantinha atenta aos detalhes, planejava eventos com cuidado e gostava de ajudar as pessoas a se sentirem preparadas e tranquilas. Frequentemente, tinham uma presença atenciosa e firme, que fazia com que os outros se sentissem à vontade para compartilhar suas preocupações pessoais com eles.
Outros se interessaram pela história familiar, pela genealogia ou por histórias sobre como as famílias transmitem coisas de geração em geração, curiosos sobre o legado e sobre como os relacionamentos moldam as decisões. Muitos futuros advogados especializados em planejamento sucessório também tiveram uma experiência precoce ajudando um membro mais velho da família a lidar com uma situação confusa, o que lhes proporcionou uma percepção pessoal de como um plano claro pode ajudar em momentos difíceis.
Para se tornar um advogado especializado em planejamento sucessório, é necessário concluir um curso de graduação de quatro anos, seguido por três anos de faculdade de Direito para obter o título de Juris Doctor (J.D.). Não é exigida nenhuma área específica de formação na graduação, embora cursos de finanças, contabilidade ou administração ofereçam uma base útil para os aspectos tributários e financeiros da profissão. Após a faculdade de Direito, os graduados devem ser aprovados no exame da Ordem dos Advogados do estado onde pretendem exercer a profissão, e muitos buscam um mestrado em Direito (LL.M.) com ênfase em tributação ou planejamento sucessório, além de obter certificações como a de Consultor Certificado em Trusts e Finanças ou se filiar ao American College of Trust and Estate Counsel.
Os alunos podem fazer cursos em disciplinas relevantes, tais como:
- Trusts e Patrimônios
- Tributação de heranças e doações
- Área de Testamentos e Sucessões
- Direito da Terceira Idade
- Direito Imobiliário
- Imposto de Renda Federal
- Organizações Empresariais
- Direito de Família
- Elaboração de documentos de planejamento sucessório
- Legislação sobre organizações sem fins lucrativos e doações beneficentes
A experiência prática é extremamente valiosa nessa área. Os estudantes de Direito adquirem habilidades concretas por meio de clínicas jurídicas especializadas em trusts e sucessões, estágios em escritórios de advocacia especializados em planejamento sucessório ou direito da terceira idade e trabalhos de verão em bancos ou empresas fiduciárias com departamentos fiduciários. Muitos futuros advogados especializados em planejamento sucessório também se beneficiam de experiências profissionais anteriores em contabilidade, planejamento financeiro ou funções de assistente jurídico em escritórios especializados em planejamento sucessório.
- Faça cursos de contabilidade, economia e finanças pessoais
- Pratique explicar conceitos financeiros ou jurídicos de forma clara aos membros da família
- Seja voluntário em um centro para idosos, em um centro de cuidados paliativos ou em uma organização de assistência a idosos
- Saiba como funcionam, na prática, testamentos, fundos fiduciários e planejamento sucessório
- Faça um curso preparatório para Direito ou se forme em finanças, contabilidade ou administração na faculdade
- Estude para o LSAT e faça o exame com bastante antecedência antes de se inscrever na faculdade de Direito
- Procure estágios em escritórios de advocacia, bancos ou empresas de planejamento financeiro durante a faculdade
- Desenvolva sólidas habilidades de redação por meio de disciplinas que exigem atenção aos detalhes e envolvem muita pesquisa
- Pratique a paciência e a escuta ativa em funções de voluntariado ou de atendimento ao cliente
- Aprenda os conceitos básicos sobre o funcionamento das contas de aposentadoria e dos seguros de vida
- Converse com um advogado especializado em planejamento sucessório ou com um consultor financeiro sobre a trajetória profissional deles
- Crie hábitos organizacionais, já que a precisão e a manutenção de registros são extremamente importantes nessa área
- Faculdades de Direito com um sólido currículo nas áreas de direito sucessório e de fundos fiduciários ou direito tributário
- Docentes que atuam ou já atuaram nas áreas de planejamento sucessório ou direito da terceira idade
- Acesso a uma clínica jurídica especializada em trusts e sucessões
- Altas taxas de aprovação no exame da Ordem no estado onde você planeja exercer a profissão
- Cursos sobre tributação de heranças e doações e planejamento sucessório empresarial
- Oportunidades de estágio externo em escritórios especializados em planejamento sucessório ou em departamentos fiduciários de bancos
- Serviços de orientação profissional com contatos junto a empregadores do setor de fundos fiduciários e patrimônios
- Oportunidades para cursar um programa conjunto de J.D./LL.M. em tributação
- Rede ativa de ex-alunos nas áreas de planejamento sucessório e gestão de patrimônio
- Preparação para certificações como a de Consultor Financeiro e de Fideicomisso Certificado
- Mensalidade razoável em relação ao salário inicial esperado na área
- Horários flexíveis caso você pretenda trabalhar enquanto cursa a faculdade de Direito
- Candidate-se a vagas de associado em escritórios de pequeno porte ou de prática geral que possuam departamentos de planejamento sucessório
- Realizar um estágio no departamento fiduciário de um banco ou de uma empresa fiduciária
- Pesquise sites de empregos por meio da Ordem dos Advogados do seu estado e nas seções dedicadas ao planejamento sucessório
- Participe de eventos de recrutamento organizados por escritórios de advocacia especializados em direito sucessório e patrimonial
- Estabeleça contatos com ex-alunos e advogados que atuam nas áreas de planejamento sucessório e direito da terceira idade
- Passe no exame da Ordem e considere fazer um mestrado em Direito (LL.M.) com especialização em tributação para obter uma vantagem competitiva
- Destaque no seu currículo qualquer experiência nas áreas de contabilidade, finanças ou atendimento a idosos
- Considere começar como assistente jurídico em um escritório especializado em planejamento sucessório para aprender sobre a área
- Pratique explicar conceitos jurídicos em uma linguagem simples e acolhedora para entrevistas com clientes
- Esteja aberto a escritórios menores ou à atuação autônoma, onde os novos advogados costumam ter contato direto com os clientes mais rapidamente
- Participe dos grupos de estudantes e de profissionais em início de carreira das associações de advogados especializadas em patrimônio e sucessões
- Seja voluntário em clínicas de atendimento gratuito para adquirir experiência enquanto procura emprego
- Construa uma reputação de redator meticuloso e preciso, em quem clientes e colegas confiam
- Assumir casos patrimoniais mais complexos, envolvendo sucessão empresarial ou planejamento tributário significativo
- Busque qualificações avançadas, como tornar-se membro do American College of Trust and Estate Counsel
- Desenvolva uma área de especialização, como direito da terceira idade, planejamento para pessoas com necessidades especiais ou doações beneficentes
- Construa uma rede sólida de indicações com consultores financeiros, contadores e corretores de seguros
- Publicar artigos ou palestrar em eventos de educação jurídica continuada sobre temas relacionados ao planejamento sucessório
- Passe de associado a sócio ou construa seu próprio escritório de confiança, baseado em indicações
- Orientar advogados júnior e assistentes jurídicos que estão ingressando na área de planejamento sucessório
Sites:
- Colégio Americano de Advogados Especializados em Fideicomissos e Sucessões - actec.org
- Academia Nacional de Advogados Especializados em Direito da Terceira Idade - naela.org
- Seção de Direito Imobiliário, Trusts e Sucessões da Ordem dos Advogados dos Estados Unidos (American Bar Association) - americanbar.org
- WealthCounsel - wealthcounsel.com
- Associação Nacional de Planejadores Sucessórios e Conselhos - naepc.org
- Sociedade de Profissionais de Trusts e Sucessões - step.org
- Respostas sobre Direito da Terceira Idade - elderlawanswers.com
- American Bar Foundation - americanbarfoundation.org
- Fundação Nacional de Direito da Terceira Idade - nelf.org
- Associação de Planejamento Financeiro - onefpa.org
- Fundação do Colégio Americano de Advogados Especializados em Trusts e Sucessões - actecfoundation.org
- Revista Trusts and Estates - wealthmanagement.com
- Conselho de Planejamento Sucessório da sua região - naepc.org
- Comissão de Legislação Uniforme - uniformlaws.org
Livros:
- Planeje seu patrimônio, por Denis Clifford
- O Livro Completo sobre Testamentos, Sucessões e Fideicomissos, de Alexander A. Bove Jr.
- “Beyond the Grave”, de Gerald M. Condon e Jeffrey L. Condon
- Noções básicas sobre planejamento sucessório, por Denis Clifford
- “Loving Trust”, de Robert A. Esperti e Renno L. Peterson
Se você perceber que a carreira de advogado especializado em planejamento sucessório não é a opção certa para você, suas habilidades na elaboração meticulosa de documentos, no planejamento tributário e no relacionamento com os clientes podem ser facilmente aplicadas a muitas outras carreiras relacionadas.
- Consultor financeiro
- Gerente de Fideicomisso
- Consultor em cuidados a idosos
- Assistente jurídico especializado em trusts e sucessões
- Contador Público Certificado
- Especialista em Seguros e Planejamento Financeiro
- Administrador do Tribunal de Sucessões
- Diretor de Doações Planejadas de uma Organização Sem Fins Lucrativos
- Consultor de Empresas Familiares
- Assistente de Gestão de Patrimônio
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